Sebastian Paß ist spezialisiert auf die Beratung von Nachfolgern und Erben aus Unternehmerfamilien. Selbst aus einer Unternehmerfamilie stammend, die ernüchternde Erfahrungen mit herkömmlichen Vermögensberatern und Banken gemacht hatte, sammelte er seine ersten Erfahrungen am Aktienmarkt bereits mit 14 Jahren. Nach dem frühen Tod seines Vaters übernahm er wenig später erfolgreich die Verwaltung des Familienvermögens. Seit seinem Eintritt bei REEDER & PREUSS unterstützt er mit seiner Erfahrung Erben und Nachfolger aus Familienunternehmen beim strukturierten Vermögensaufbau und dem Umgang mit größeren Vermögen. Sebastian Paß lebt in Bonn.
Was hat mich zu REEDER & PREUSS geführt?
Nach meinen ernüchternden Erfahrungen mit herkömmlichen Beratern im Vermögensbereich hatte ich für mich entschieden, dass die Beratung sowohl für mein eigenes Vermögen, aber auch für andere Menschen in meiner Situation besser sein sollte. Nach der Entscheidung selbst Vermögensberater zu werden habe ich mit REEDER & PREUSS den perfekten Partner gefunden, bei dem ich so beraten kann, wie ich es für richtig halte.
Wie sollte Beratung sein?
Essentiell ist, dass sich Vermögensberatung nicht um Produkte oder maximale Rendite drehen sollte, sondern darum, das Vermögen bestmöglich zu nutzen, um den Werten, Zielen und der Lebensqualität des Vermögensinhabers zu dienen.
Beratung sollte frei von Interessenskonflikten aufgrund von Provisionen oder Vertriebsvorgaben sein. Außerdem genügt keine bloße Betrachtung des liquiden Vermögens und die einmalige Empfehlung einer Anlage. Vermögensberatung sollte alle Vermögenskomponenten im Blick haben, langfristig begleitend, sowie, geleitet von den persönlichen Zielen des Mandanten, regelmäßig auf den Prüfstand gestellt und angepasst werden. Als Grundlage für die Investmententscheidungen halte ich wissenschaftliche & evidente Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung gegenüber Marktmeinungen und Spekulation für überlegen.
Neben der fachlichen Komponente ist es wesentlich, dass zwischen Berater und Mandant ein enges Beratungsverhältnis besteht, denn jegliche Ziele, Werte und Vorstellungen im Leben des Mandanten sind eng mit Vermögensfragen verbunden, bei denen der Berater als Sparringpartner dient.
Wen berate ich?
Schwerpunktmäßig berate ich Personen in ähnlichen Situationen wie ich Sie erlebt habe. Erben oder Nachfolger aus Unternehmerfamilien. Neben der fachlichen Frage, wie die Gesamtallokation des Vermögens aussehen sollte, und wie liquide Mittel angelegt werden können, ist häufig zu klären, wie man mit der emotionalen Verantwortung umgeht, die aus dem Erbe eines Unternehmens oder eines hohen Vermögens hervorgeht. Dabei sollte die Nutzung des Vermögens in Einklang mit den Lebensvorstellungen des Mandanten gebracht werden.
Daneben betreue ich auch einige Mandate von jungen High Potentials, die einen steilen Karriereweg vor sich sehen und den Mehrwert einer frühen Weichenstellung für die Zukunft erkannt haben.
Wie gestaltet sich die Vergütung?
REEDER & PREUSS wird ausschließlich vom Mandanten für die Beratungsleistung vergütet. Es fließen keine Provisionen von Finanzproduktanbietern, wie es in der Branche üblich ist, und es bestehen auch keine Vertriebsvorgaben, wie es leider in vielen Banken der Fall ist. Die Vergütung für die reine Finanzanlageberatung beträgt 0,6% p.a. inkl. MwSt. auf das Depotvolumen. Für die Vermögensplanung wird ein fixes Jahreshonorar, in der Höhe abhängig von der Komplexität, fällig.
Regelmäßiges Umschichten des Depots hat System. Dabei geht es leider meistens nicht um die Verbesserung der Anlegersituation, sondern um zusätzliche Provision für den Berater. Im Folgenden schauen wir uns den dieses sogenannte „Churning“ genauer an.
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